A záródolgozat célja az OTP Bank által kínált befektetési és megtakarítási lehetőségek bemutatása, különös tekintettel a lakossági ügyfelek számára elérhető pénzügyi eszközökre. A dolgozat áttekinti a befektetések és értékpapírok fogalmát, típusait, valamint azok gazdasági szerepét. Kiemelt figyelmet kapnak a tartós befektetési számlák, állampapírok, befektetési alapok, valamint az OTP Nyugdíj- és Egészségpénztár nyújtotta lehetőségek. A dolgozat rávilágít arra, hogy a pénzügyi tudatosság és az öngondoskodás egyre fontosabb szerepet tölt be a modern gazdaságban. A vizsgált eszközök hosszú távon kiszámítható, adóoptimalizált megtakarítást tesznek lehetővé. Az OTP Bank ebben a folyamatban nemcsak pénzügyi közvetítőként, hanem tanácsadóként is szerepet vállal, ezzel segítve az ügyfelek tudatos döntéshozatalát.