Szerző szerinti böngészés "Gajdos, Martina"

Megjelenítve 1 - 2 (Összesen 2)
  • Nincs kép
    TételKorlátozottan hozzáférhető
    A fogyasztók védelme a pénzügyi követelések kezelése során
    Gajdos, Martina; Hajnal, Zsolt; DE--Állam- és Jogtudományi Kar
    A pénzügyi termékek és szolgáltatások megértése igen komoly nehézséget jelent, illetve egyre komolyabb szaktudást igényel. Az ezek mögött álló pénzügyi szolgáltatók és a fogyasztók között azonban hatalmas az aszimmetria, utóbbiak lényeges hátránnyal küzdenek, hiszen a fogyasztókkal szemben nagy szakértelemmel rendelkező, tapasztalt szolgáltatók állnak, így a jogi és szakmai ismeretek hiánya miatt világszerte a szükségesnél jóval alacsonyabb szintű a pénzügyi kultúra és a pénzügyi tudatosság. Kiinduló hipotézisem az, hogy ugyan a pénzügyi szektorban a fogyasztókat – elsősorban az előbbi információs asszimetriára és az alacsony szintű pénzügyi tudatosságra tekintettel – mára már számos szabályozás védi, ez a védelem azonban nem érvényesül ugyanúgy a követeléskezelés során, mint amikor az adott terméket egy elismert pénzügyi szolgáltató kezeli. Arra kerestem a választ, hogy igazolható-e a feltevésem, és amennyiben igen, úgy mi is ennek az indoka, illetve hogyan lehetne biztosítható ugyanazon védelem a pénzügyi fogyasztók számára a teljes szerződéses időszakban. Az emberek többségének a követeléskezelésről egy rendkívül borús kép jut eszükbe, a fogyasztók követeléskezelőkbe vetett bizalma teljesen hiányzik, sok a negatív tapasztalat e körben. Megpróbáltam annak is utánajárni, hogy miért alakult ki sokakban ez a pesszimista vélemény, mi áll ennek a hátterében, egyáltalán vannak-e a követeléskezelési tevékenységgel kapcsolatban felmerülő olyan rendszerszintű vagy folyamatosan ismétlődő problémák, amelyek erre a vélekedésre okot adhatnak. Dolgozatomban egy pénzügyi fogyasztóvédelemről és követeléskezelésről szóló rövid ismertetőt követően igyekeztem kiemelni a követeléskezelési tevékenység során leggyakrabban felmerülő, általam leghangsúlyosabbnak vélt problémaköröket. A személyes adatok védelme és adatkezelés, a követeléskezelés során felszámítható költségek, a Pénzügyi Békéltető Testület előtt felmerült problémák, illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete elnökének 14/2012. (XII. 13.) számú ajánlás kibocsátását indokoló problémák kiemelését, illetve a vonatkozó gyakorlat vizsgálatát követően arra kerestem a választ, hogy a különböző problémákra milyen megoldások születtek, illetve azok mennyire tekinthetők valóban hatékony megoldásnak. Egy rövid külföldi kitekintést követően igyekeztem a megfelelő következtetéseket levonni, majd megfogalmazni a témában építő jellegű kritikákat és javaslatokat.
  • Nincs kép
    TételSzabadon hozzáférhető
    Pénzügyi fogyasztóvédelem és pénzügyi kultúra
    (2021-09-01) Gajdos, Martina
    The global economic crisis in 2008 highlighted that there is an information assymetry between the financial service providers and consumers, furthermore given the vulnerability of the consumers there is a need for immediate actions to protect the latter. Financial consumer protection has come to the fore, which is a relatively new area of law, however by now has fought for a highly significant role for itself and its importance is growing day by day. Unforunately, however, the financial culture of the Hungarian population is extremely low. This carries significant risks, since citizens with lower financial literacy tend to be less active in the economic life and and they make decisions that are clearly unfavorable to them en masse, therefore the development of a financial culture is essential. In my opinion, financial awareness can be developed primarily through the transfer and dissemination of knowledge about financial literacy, in other words the most effective way is through education. Education should be aimed primarily at the youngest generations and the main emphasis should be on educating children, since they are extremely receptive to the acquisition of new knowledge and will have the most outstanding impact on the future. If the education of financial awareness begins at a very young age, by the time these children grow up, they will routinely make conscious financial decisions, therefore the next generation can grow up to be able to “handle money” properly.